РАРИБ Форум Игорного Бизнеса

Доброго всем времени суток. Предлагаю в этом топике юристам действующих интернет салонов, а так же юристам действующих "платежных систем" обсудить обоснованность той или иной юридической схемы работы. Не секрет, что от этого зависит законность, а от сюда и стабильность работы (как салонов, так и самих систем).
Для начала предлагается обсудить схемы ведущих игроков на рынке, при этом оценку проводить по двум критериям:
1. Применимость
2. Законность
Так же предлагается обсудить действующие схемы в контексте указания ЦБ 1842, в свете ст.172 УК РФ.
Особо интересуют мнения по схемам таких игроков на рынке как WM (чековая схема), вексельная схема (где через систему передаются права по векселю), схемы при которых "производится ввод/вывод денежных средств в платежную систему", схема при которых производится предоплата т.,р.,у., схема поручения, и др. варианты.
Хотелось бы услышать мнения понимающих людей (им +1), пустословам (-1)
Спасибо всем кто примет деятельное участие в дискуссии

Понятно, что никому не понятно

МММ трудно когда не знал да еще и забыл, это из той же оперы.

Организация и помощь в организации платежных систем под ключ. Организация платежей и расчетов. Консультации по вопросам налогового планирования (в том числе международного налогового планирования). Более 10 различных вариантов. Регистрация необходимых юр. лиц в т.ч оффшоров.

753259@gmail.com

представители "платёжных систем" и он-лайн казино утверждают, что у них всё законно и в полном порядке...

вопрос в том, как это будут трактовать проверяющие органы правомочность таких систем, на местах...

p.s. самого очень интересует этот вопрос в аспекте трёх систем - Бренди, Саратовцев и Игрософт.ком. Все работают по своим схемам и каждая система уверена, что именно она вполне вписывается в рамки текущего законодательства...

насчёт указания ЦБ РФ 1842-У, вступившего в силу 12-го ноября, кажется, тоже согласен - вроде как, оно запрещает субагентские схемы... это больше "терминальная тема", но здесь она перекликается, похоже... с другой стороны, решение вопроса перенесли на февраль, насколько я помню...

Ну допустим я куплю терминал оплаты, даже с выдачей наличных - как заинтересовать банк или другую финансовую организацию взять этот "банкомат" под своё крыло? на самом деле мне "до звезды" - в какую систему по докам будут конвертироваться рассийские рубли, главное законность на бумаге перед проверяющими. есть у кого нибудь такой опыт? Вэлкам в личку или аську...

Кто читал  указание 1842 могли заметить, что предлагаемая ЦБ схема касается приемов платежей за отдельные категории услуг (связь, комуналка). Логично предположить, что в отношении других категорий платежей такое ограничение не распространяется. Кроме того существуют платежные системы построенные на других юридических принципах. Так же стоит отметить, что системы построенные по типу пинсейла требуют обязательной постановки на учет в ФСФМ, в том числе и всех субагентов. Есть альтернативные варианты по типу ВэбМани, но нужен свой банк или дружественный банк. Есть еще варианты по принципу ВэбМани, но без банка.

т.е. пинсейл, зарегистрированный в забугорье, должен стать на учёт в КФМ? я думаю, что никто этого делать не будет...

А кто сказал, что агенты не должны?

А где сказано, что должны?

фз 115. Читайте, кроме того есть нюансы при которых действующие псевдо платежные системы могут быть признаны незаконными, и возможна уголовная отвественность по ст. 172 УК РФ. Будьте бдительны.

Наша компания поможет Вам организовать "Платежную систему" от начала и до конца ( юридическую часть), в том числе помочь с оформлением оффшорных компаний.
Кроме того, могу пояснить, что возможно подключение процесснигов визы и мастеркарда, но это при условии что у казино будут в порядке все документы и будет реальная оффшорка, во многих странах софт сертифицируется.

Доброго времени суток.
Вы связались с нами по вопросу оформления «Платежной системы».

Стоимость наших услуг зависит от того на сколько "качественный" и юридически безупречный пакет документов вы желаете приобрести.
В настоящее время возможность существования небанковской платежной системы с возможностями принятия и выдачи наличных денежных средств – под сомнением. Ввиду чего, мы считаем, что существующие на рынке интернет гемблинга платежные системы, такие как Пинсейл, Е билл, Платежка ру и т.п., ведут свою деятельность с нарушением действующего законодательства.

Мы предлагаем свои услуги по разработке и формированию полного комплекта документов различного по уровню юридической техники и соответственно стоимости.

1. Вариант по типу «Пинсейл». В стоимость входит регистрация нерезидента (оффшор Британские Виргинские острова), регистрация резидента, оформление документов между компаниями, организация схемы взаимных расчетов, регистрация сайта платежной системы на нерезидента. Разработка агентских и субагентских договоров, разработка легитимной схемы учета на предприятиях всех уровней.
Преимущества: низкая стоимость.
Недостатки: не достаточно легитимная схема работы. Неоднозначная практика по применению ККМ. Необходимость постановки на учет в Росфинмониторинг.
Стоимость
5 000 Евро

2. Варинат по типу электронной регистрации имущественных прав. В стоимость входит регистрация нерезидента (оффшор Британские Виргинские острова), регистрация резидента, оформление документов между компаниями, организация схемы взаимных расчетов, регистрация сайта платежной системы на резидента. Разработка агентских договоров, разработка легитимной схемы учета на предприятиях всех уровней.

Преимущества:  Уровень легитимности, отсутствие необходимости в ККМ ввиду прямого указания закона. Отсутствует необходимость постановки на учет в Росфинмониторинг.
Недостатки: Повышенная стоимость.
Стоимость
20 000 Евро

3. Вариант по типу Вэб мани.  В стоимость входит регистрация нерезидента (оффшор Британские Виргинские острова), регистрация резидента, оформление документов между компаниями, организация схемы взаимных расчетов, регистрация сайта платежной системы на резидента. Разработка агентских договоров, разработка легитимной схемы учета на предприятиях всех уровней. Разработка положений для кредитной организации.
Преимущества:  Оптимальный уровень легитимности, отсутствие необходимости в ККМ ввиду прямого указания закона. Отсутствует необходимость постановки на учет в Росфинмониторинг.
Недостатки: Повышенная стоимость.
Стоимость 50 000  Евро
Есть еще вариант с сертификацией вашего софта и получением лицензии на мальте, при получении полной разрешительеной документации возможно подключение к ПС Виза и т.п.