Об общем понятии идентификации Вы можете почитать, пожалуй, только тут http://www.advoc.biz/k3bank.html. В законе это понятие не определено, и замыкаться на букве инструкции в этом случае довольно опасно. Нужно еще и помнить о требованиях ФАТФ. Это, конечно, не на случай административной, а на случа...