Вся правда о Торговой Вексельной Системе ЗЕНИТ

[ZENITH]

Интересует мнение уважаемой публики на полученную рассылку следующего содержания:

ТВС Зенит (ТВС ZENITH) анализ нарушений допущенных при ведении деятельности.

Основные понятия.

Вексель - это ценная бумага, выпуск и обращение которой осуществляется в соответствии с особым законодательством, называемым вексельным правом. Данная ценная бумага удостоверяет долг одного лица (должника) другому лицу (кредитору), выраженный в денежной форме, права на который могут передаваться любому другому лицу без согласия того, кто выписал его.

Дисконт векселя – это покупка векселя до истечения срока его действия по цене ниже номинала. Если организация выпускает собственный дисконтный вексель, то, как правило, предполагается, что, номинальная стоимость данного векселя выше, чем цена его реализации, так как доход по дисконтному векселю векселедержатель получает за счет дисконта.

Бланковый индоссамент - это передаточная надпись на векселе, которая может состоять или из подписи индоссанта, или из подписи индоссанта с указанием его имени. Бланковый индоссамент практически превращает вексель в ценную бумагу на предъявителя. Лицо, владеющее векселем по бланковому индоссаменту, имеет право индоссировать вексель третьему лицу и передать его новому держателю.

Индоссант - это лицо, передающее вексель его очередному держателю посредством индоссамента.

Индоссат – это лицо, которому вексель передается по индоссаменту. Лицо, которому передается вексель по бланковому индоссаменту в передаточной надписи не указывается.

Векселедатель - ООО «Командо-С» - юридическое лицо, выпустившее простые векселя (для привлечения дополнительных денежных средств).

Векселедержатель - ООО «ФОРТУНА» - юридическое лицо, являющееся первым держателем простых векселей, выпущенных ООО «Командо-С».

Скупщик - ООО «КОНЦЕНТРАТОР» – юридическое лицо, посредством агентских договоров заключающее сделки с Клиентами по покупке прав требования передачи векселя.

Продавец - ООО «АМЕТИСТ» – юридическое лицо, владеющее векселями на законном основании (векселя выкуплены по договору купли-продажи у ООО «ФОРТУНА») и осуществляющее их продажу Клиентам.

Агент Скупщика - ООО «Скупщик» - юридическое лицо, заключившее агентский договор со Скупщиком на заключение сделок по покупке (цессии) прав требования передачи векселя.

Агент Продавца - ООО «Агент» – юридическое лицо, заключившее агентский договор с Продавцом на заключение сделок по продаже (цессии) прав требования передачи векселя .

Генеральное соглашение с Клиентом – документ содержащий общие положения, информацию о заключаемых сделках, соглашение сторон о возможности применения простой электронной подписи для подписания всех документов между сторонами сделок, согласие Клиента на обработку персональных данных, подтверждение о том, что Клиент ознакомился со всеми необходимыми документами (включая публичную оферту на заключение сделок с векселями) и прочие общие положения.

Агентский договор с Продавцом - ООО «АМЕТИСТ» и ООО «Агент» (Агент Продавца действует от имени и за счет Продавца), в соответствии с которым Агент Продавца обязуется совершать действия по продаже векселей физическим лицам. В этом договоре установлен круг обязанностей Агент Продавца по привлечению Клиентов, фактической организации торговли, включая приобретение прав на соответствующее программное обеспечение. Права и обязанности по заключенным во исполнение данного договора договорам купли-продажи векселей будут возникать непосредственно между Продавцом и Клиентом.

Агентский договор со Скупщиком - ООО «КОНЦЕНТРАТОР» и ООО «Скупщик» (Агент Скупщика действует от имени и за счет Скупщика), в соответствии с которым Агент Скупщика обязуется заключать сделки с Клиентами по покупке (цессии) прав требования передачи векселя. Права и обязанности по заключенным во исполнение данного договора сделкам будут возникать непосредственно между Скупщиком и Клиентом.
Клиент- физическое лицо, совершающее сделки с векселями.

Лицензионный договор - договор о предоставлении неисключительного права пользования программным обеспечением «Торговая вексельная система ZENITH. Клиентское приложение».

Договор купли-продажи векселей

Договор уступки права требования (цессии) на вексель



Документальная база взаимодействия сторон процесса.

Анализируя взаимодействие сторон процесса, предполагаем, что в наличие должны быть следующие документы для проверки:

- Вексель
Простой дисконтный вексель должен быть отражен в налоговом учете Векселедателя, так как выпускается он для привлечения дополнительных денежных средств.

- Договор купли-продажи векселей между ООО «ФОРТУНА» и ООО «АМЕТИСТ»

- Агентский договор с Продавцом между ООО «АМЕТИСТ» и ООО «Агент»

- Генеральное соглашение с Клиентом и ООО «Агент» по заключению договоров цессии (покупка прав требования на вексель)

- Лицензионный договор между Лицензиаром и ООО «Агент»

- Генеральное соглашение с Клиентом и ООО «Скупщик» по заключению договоров цессии (продажа прав требования на вексель)

- Агентский договор со Скупщиком между ООО «КОНЦЕНТРАТОР» и ООО «Скупщик»

- Лицензионный договор между Лицензиаром и ООО «Скупщик»

1. Как утверждается, для начало работы получается идентификационная карта у кассира.
«В целях идентификации Клиента в Торговой вексельной системе и совершения Клиентом сделок Клиенту выдается персональная идентификационная RFID-карта.»

Сразу возникает вопрос:

-какие идентификационные документы запрашиваются у физического лица?

При выдачи карты для заключения сделок на вторичном рынке векселей никакие идентификационные документы у физического лица не запрашиваются.
Идентификация стороны – физического лица, гражданина РФ должна происходить на основании паспорта или иного документа, удостоверяющего личность. Гражданин РФ вступает в гражданский оборот под своим именем, немаловажным фактором является и его место жительства (ст. 19, 20 ГК РФ).
Нормы законодательства, предусматривающие основополагающие правила действительности соглашений, содержатся в главе 9 «Сделки», а также в разделе III Части I Гражданского Кодекса РФ (далее ГК РФ) «Общая часть обязательственного права». Соглашение должно соответствовать закону в любом случае, даже если его форма им не предусмотрена. Недействительные сделки делятся на ничтожные и оспоримые. Порок объекта (ст. 168 ГК РФ), порок воли (ст. 169, 170, 178, 179 ГК РФ) и порок субъекта (ст. 171, 172, 173, 174, 175, 176, 177 ГК РФ) – исчерпывающая классификация случаев недействительности договоров. Ничтожные сделки недействительны с момента их заключения и не влекут юридических последствий, кроме последствий, связанных с их недействительностью (ст. 167 ГК РФ).
-существует ли согласие физического лица об обработке личных данных?
Согласно ст. 3 Закона о персональных данных, персональными данными признается любая информация, относящаяся к определенному или определяемому на основании такой информации физическому лицу (субъекту персональных данных): его фамилия, имя, отчество, год, месяц, дата и место рождения, адрес, семейное, социальное, имущественное положение, образование, профессия, доходы, другая информация.
Согласно ст. 23 Конституции РФ каждый имеет право на неприкосновенность частной жизни, личную, семейную тайну, защиту своей чести и доброго имени; реализация этого права обеспечивается положением ст. 24 Конституции РФ, устанавливающим, что сбор, хранение, использование и распространение информации о частной жизни лица без его согласия не допускаются.
Персональные данные относятся к категории конфиденциальной информации (документированной информации, доступ к которой ограничивается в соответствии с законодательством РФ). Они указаны и в Перечне сведений конфиденциального характера, утв. Указом Президента РФ от 06.03.97 № 188 "Об утверждении Перечня сведений конфиденциального характера", за исключением сведений, подлежащих распространению в средствах массовой информации в установленных федеральным законом случаях.
Статья 24 Закона о персональных данных предусматривает, что лица, виновные в нарушении требований этого Федерального закона, несут гражданскую, уголовную, административную, дисциплинарную и иную предусмотренную законодательством РФ ответственность.
Штрафы за нарушение правил работы с персональными данными не так уж и высоки. Согласно статье 13.11 КоАП РФ штрафы составляют 5-10 тысяч рублей для организации и 500-1000 рублей для ее должностного лица. Однако надо учитывать, что этот штраф может налагаться за каждое допущенное нарушение.
Если в компании не утверждено Положение о персональных данных, то возможно наступление административной ответственности за нарушение трудового законодательства по статье 5.27 КоАП РФ. Штраф может составить от 50 до 70 тыс. рублей. Также возможно административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
Соблюдение законодательства о персональных данных контролирует Роскомнадзор. За невыполнение предписания Роскомнадзора об устранении нарушений законодательства о персональных данных возможен административный штраф до 20 000 рублей (статья 19.5 КоАП РФ). Если же просто не ответить на запрос этого органа касательно персональных данных, то штраф может составить до 5 000 рублей (статья 19.7 КоАП РФ).

-с кем непосредственно и какой договор (а), с какими предметами договора (ов), подписывает (акцептирует) физическое лицо?

Логически понимаем, что идентификация физического лица должна происходить перед организатором торговых сессий для акцепта "Публичная оферта (предложение) заключать сделки на вторичном рынке векселей", почему то "находящиеся в торговом зале", как указано в программном обеспечении. Не понятно оферта единственная или их много. Анализ схемы взаимодействия показывает, что оферт должно быть, как минимум две (первая с агентом Продавца и вторая с агентом Скупщика). При отсутствии идентификации акцепт оферты является недействительным. Организатором торговых сессий является, согласно юридическому описанию, ООО «Агент» и ООО «Скупщик» - организации, открывающие торговые залы, которые являются юридическими лицами, осуществляющими посредническую деятельность по заключению сделок с простыми векселями на вторичном внебиржевом рынке."

2. Рассмотрим противоречия понятий и функций:

- Как утверждается Стоп лосс это сумма, которую готов потратить Клиент на заключение договора цессии на вексель.

Однако, Стоп лосс (stop loss) — это способ ограничения убытков при управлении портфелем. Фактически это поручение закрыть позицию (продать ценные бумаги) при неблагоприятном движении цен. Установить Стоп лосс в размере волеизъявления физического лица не представляется возможным, так как в программном обеспечении даны заранее предопределенные уровни значений на заключение договора цессии, что является показателем наличия события, которое известно, что наступит.

- Как утверждается Стоп Цена это цена гарантированного выкупа договора цессии.

Однако делаем вывод, что имелся ввиду термин, «Тэйк профит» (take profit) - поручение закрыть позицию при благоприятном изменении цен. Поэтому установка Тэйк профита ниже цены покупки цесии на вексель, является показателем намеренного принуждения к заведомо убыточной сделке.


- Как утверждается Волатильность это изменчивость цены, которую можно самостоятельно установить, при изменении которой меняется Стоп цена и Стоп лосс.

Однако, Волатильность - это статистический показатель, характеризующий тенденцию роста и падения, то есть изменчивости цены, представленную в виде амплитуды, указывающей на изменения переменной величины от среднего значения в виде скачков значений по вертикали за определенный промежуток времени. Другими словами, средний диапазон (с определенными минимумами и максимумами), в котором может колебаться цена.
Ожидаемая волатильность зависит от следующих факторов:
• от исторической волатильности — чем она выше в настоящее время, тем, возможно, выше будут ожидания относительно будущей волатильности;
• от политической и экономической ситуации (выборы, обнародование экономических показателей и пр.);
• от ликвидности (спрос/предложение) рынка — если предложение превышает спрос, цены падают, и наоборот;
• от смены технических уровней — когда пробит расцениваемый рынком как важный уровень на рынке исторического поведения цен, рынок ждёт дальнейшей нестабильности;
• от дня недели

- Как утверждается Порог – это шаг волатильности

Однако аналога понятия Порог в экономической теории не нашлось. Есть мнение предполагать, что это заранее предопределенный интервал (аналог временного промежутка) внутри которого происходят изменения переменной величины от среднего значения покупки (продажи) договора цессии на вексель в виде скачков значений по вертикали (амплитуды) изменчивости цены.
- Покупка Векселя выделена в отдельную функцию не относящаяся к процессу заключения договоров уступки права требования (цессии) на вексель
Требуется дополнительный анализ договора(ов) оферты акцептуемых физическим лицом.
- Как следует из представленной видео презентации ТВС Зенит, Физическое лицо покупает право требования (цессии) на вексель за сумму 100 руб. и продает за 84 руб. он (Физическое лицо) может согласиться с предложенной ценой или запросить следующую, однако ООО «Скупщик» вправе в любой момент выкупить право требования (цессии) на вексель по Стоп цене, которая всегда ниже номинала покупки и является изначально убыточной сделкой.
Выступая посредником (Агентом) между Скупщиком векселей и Физическим лицом-покупателем, ООО «Скупщик» заранее знает, что выкупит все проданные Физическим лицом право требования (цессии) на вексель ниже покупки.
Справедливость цены, почему то объясняется возможностью Физического лица отказаться от предложения ООО «Скупщик» и продать по своей Стоп цене. Однако в обеих экспертизах, представленных для обозрения, речь идет о «5 итерациях цен» когда Физическое лицо может не согласится с ценой Скупщика и тогда, видимо, права требования (цессии) на вексель выкупается по Стоп цене. Однако, последняя всегда НИЖЕ стоимости покупки права требования (цессии) на вексель. А устанавливать «Take profit» цену программно нельзя.
Это также подтверждается в Описании ТВС Зенит:
« Стоимость векселей, предлагаемых покупке Клиентом, установлена Продавцом векселей и указывается при покупке векселя на экране торгового терминала.
Стоимость уступки права требования передачи оплаченного, но не полученного Клиентом векселя, определяется Цессионарием при помощи торгового робота, исходя из его Маркетинговой политики. При этом Клиент устанавливает минимальный порог цены, ниже которой у него не может быть выкуплено право требования передачи векселя, т.е. цену за которую он делает предложение о совершении сделки (далее по тексту - «Стоп цена»).
Стоимость уступки права, предлагаемая Цессионарием, может быть равна, ниже, или выше стоимости купленного Клиентом векселя, в том числе выше номинала векселя. Клиент может либо согласиться совершить сделку по предложенной Цессионарием цене, либо совершить сделку по «Стоп цене».»



3. Выводы:

Ст. 1062 Главы 58 ГК РФ гласит, что на требования, связанные с участием в сделках, предусматривающих обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений, рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, правила настоящей главы не распространяются.

Однако, основываясь на вышеуказанное в Правовой оценке ТВС Зенит, можно однозначно утверждать, что ТВС Зенит не подпадает под действие данной статьи, так как в процессе купли (продажи) права требования (цессии) на вексель заранее предопределены значения Волатильности цены, Порог волатильности, Номиналы покупки (продажи) права требования (цессии) на вексель.

В отношении ТВС ZENITH проводилась экспертиза, осуществленная экспертом Экспертно-криминалистического центра ГУ МВД России по Московской области, в соответствии с которым были осуществлены следующие выводы:
- Цена, определяемая ПО «Торговая вексельная система ZENITH. Торговый робот», является детерминируемой (рассчитываемой) и базируется на основе анализа истории ранее совершенных сделок; (Комментарий: То есть существует заранее предопределенный алгоритм вычисления следующей цены выкупа права требования (цессии) на вексель, значит значение следующей цены выкупа прав требований (цессия) на вексель заранее предопределено и заранее известно обстоятельство относительно которого оно наступит)
- В ходе исследования установлено, что цена, предлагаемая ПО «Торговая вексельная система ZENITH. Торговый робот», не является случайной, так как базируется на основе анализа истории покупок векселей; (Комментарий: Цена не является случайной, а заранее предопределенной (рассчитываемой), что подпадает под понятие азартная игра - основанное на риске соглашение о выигрыше, заключенное двумя или несколькими участниками такого соглашения между собой либо с организатором азартной игры по правилам, установленным организатором азартной игры (Федеральный закон от 29.12.2006 N 244-ФЗ))

Которое подтверждает, что обстоятельства (номинал цен покупки-продажи, а также иные обстоятельства) заранее предопределены и являются завуалированным процессом игровой деятельности, которая подпадает под действие ст. 171.2 главы 22 УПК РФ и ст. 14.1.1 главы 14 КоАП РФ.
Также в подобной маркетинговой политике Скупщика и Продавца, основанной для привлечения клиентов на «Вексельный рынок» и заключения ничтожных (недействительных) сделок, усматривается построение финансовой пирамиды организованной группой лиц, которая подпадает под действие ст. 159.4 главы 21 УПК РФ.

Приложение:
1. Видео презентация ТВС Зенит
2. Описание ТВС Зенит
3. Экспертиза ЭКЦ ГУ МВД России от 17.09.14 №12/1-67

[gogo777]

ну окраину города ну там вариантов мало у погон.

[ramss]

Азартная игра - основанное на риске соглашение о выигрыше, заключенное двумя или несколькими участниками такого соглашения между собой либо с организатором азартной игры по правилам, установленным организатором азартной игры
Риск - ожидаемая потеря денежных средств.

В случае с ТВС не надо вдаваться в терминологию, а надо просто опросить потерпевших и выяснить, был ли риск, знали ли клиенты о том, что они могут потерять свои денежные средства или нет.
Любой скажет, что ДА риск есть.
Следующий вопрос к потерпевшему. Почему вы вложили деньги если понимали, что вы их можете потерять?
Ответ будет: - Потому что можно выиграть во много раз больше потратив не много.
То есть обещание выигрыша налицо.
Заметьте. Никто из клиентов ТВС не скажет "получить прибыль от вложенных средств на много порядков превышающую вклад", а скажут именно "выиграть".

Всё. Есть все составляющие понятия определяющего азартную игру, а это Риск и Обещание выигрыша.

Исходя из этой отправной точки оценки преступного умысла, вывод о разработанной преступной схемы прикрытия организации азартных игр, очевиден.

Разница между ценой приобретения "векселя" и его "продажей" есть ничто иное как ставка.

Кроме того является фактом, что клиенты ТВС в подавляющем большинстве теряют средства, что никак не возможно на реальной бирже, так как там цена зависит от объективных условий сложившихся на рынке, а не от "объективного расчета цены торговым автоматом" и, самое главное, она не может уменьшаться или увеличиваться в короткие промежутки времени на один и тот же инструмент. А здесь? Цена выкупа "векселя" одного и того же номинала в одно и тоже время может для разных клиентов иметь РАЗНОЕ значение!


Могу заключить пари на то что данный способ ведения бизнеса будет признан не только организацией азартных игр, но и мошенничеством.

[Guzel]

Азартная игра - основанное на риске соглашение о выигрыше, заключенное двумя или несколькими участниками такого соглашения между собой либо с организатором азартной игры по правилам, установленным организатором азартной игры
Риск - ожидаемая потеря денежных средств.

В случае с ТВС не надо вдаваться в терминологию, а надо просто опросить потерпевших и выяснить, .........

Всё. Есть все составляющие понятия определяющего азартную игру, а это Риск и Обещание выигрыша.

Исходя из этой отправной точки оценки преступного умысла, вывод о разработанной преступной схемы прикрытия организации азартных игр, очевиден.

..........

Могу заключить пари на то что данный способ ведения бизнеса будет признан не только организацией азартных игр, но и мошенничеством.

Это все вода. если есть приговор - огласите. Уже давно всем любопытно.

[ZENITH]

https://rospravosudie.com/court-joshkar-olinskij-gorodskoj-sud-respublika-marij-el-s/act-495795264/

https://rospravosudie.com/court-as-tomskoj-oblasti-s/judge-lomivorotov-l-m-s/act-320648333/

https://rospravosudie.com/court-verxovnyj-sud-respubliki-marij-el-respublika-marij-el-s/act-496663359/

[Guzel]

https://rospravosudie.com/court-verxovnyj-sud-respubliki-marij-el-respublika-marij-el-s/act-496663359/

Ни одного постановления по существу. Последнее постановление позабавило: с претензией на полноту.....однако, полнота оказалась фикцией

К тому же это не приговоры. Там не только следствия не было, но даже сколь-нибудь значимого административного расследования.

[RobotBender]

Разве не ясно, что каждое ПО можно критиковать, даже похлеще, чем зенит.

Пока еще никто не показал постановления, в котором есть разъяснения о проведении азартных игр, а отказников на зенит навалом, из этого следует, что юридически все как надо.

Остальные просто хотят ломать работу любым путем и любыми формулировками

[igrokrot]

получил экспертизу. есть мысли как парировать? экспертизу программы не стали делать или не смогли.

ВЫВОДЫ:

Вексельное обращение в России регламентируется отдельным законом (весьма коротким), ссылающимся на международную конвенцию; отдельными нормами ГКРФ и статьями "О рынке ценных бумаг".
Пленумы ВС №33 и ВАС РФ №14 в Постановлении от 04.12.2000 г. определили, что:
" 1.При рассмотрении споров, связанных с обращением векселей, судам следует учитывать, что указанные отношения в Российской Федерации регулируются Федеральным законом от 11 марта 1997 г. N 48-ФЗ "О переводном и простом векселе" и Постановлением Центрального Исполнительного Комитета и Совета Народных Комиссаров СССР от 7 августа 1937 г. N 104/1341 "О введении в действие Положения о переводном и простом векселе" (далее - Положение), применяемым в соответствии с международными обязательствами Российской Федерации, вытекающими из ее участия в Конвенции, устанавливающей Единообразный закон о переводном и простом векселе, и Конвенции, имеющей целью разрешение некоторых коллизий законов о переводных и простых векселях (Женева, 7 июня 1930 г.).
При рассмотрении споров необходимо иметь в виду, что вексельные сделки (в частности, по выдаче, акцепту, индоссированию, авалированию векселя, его акцепту в порядке посредничества и оплате векселя) регулируются нормами специального вексельного законодательства.
Вместе с тем данные сделки регулируются также и общими нормами гражданского законодательства о сделках и обязательствах (статьи 153 - 181, 307 - 419 Гражданского кодекса Российской Федерации) (далее - Кодекс). Исходя из этого в случаях отсутствия специальных норм в вексельном законодательстве судам следует применять общие нормы Кодекса к вексельным сделкам с учетом их особенностей.
2. Согласно статье 142 Кодекса ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении. Поэтому при рассмотрении дел об исполнении вексельных обязательств суду необходимо проверять, соответствует ли документ формальным требованиям, позволяющим рассматривать его в качестве ценной бумаги (векселя).

Статья 4 Федерального закона от 11 марта 1997 г. N 48-ФЗ "О переводном и простом векселе" допускает возможность составления простого и переводного векселя только на бумаге (бумажном носителе). В связи с этим следует учитывать, что нормы вексельного права не могут применяться к обязательствам, оформленным на электронных и магнитных носителях."

При этом фактически на руки держателю векселя в зале вексельной системы никакого векселя в бумажной форме не выдается. Есть лишь обещание сделать поставку векселя на бумажном носителе в будущем по запросу держателя. Тогда как нормы закона требует изначально заключать сделки в бумажном виде, включая переуступку векселя.
Также отметим, что все сделки с ценными бумагами в РФ требуют идентификации приобретателя бумаг или последующего выгодоприобретателя по ним или дохода с ними связанного (ФЗ-115 "О противодействии легализации...").
Также, продавая в зале вексель физическому лицу за наличный расчет (пусть и опосредованный магнитной картой) последнему оказываются финансовые услуги. Следовательно, необходимо применения контрольно-кассовой техники (Федеральный закон "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт" от 22.05.2003 N 54-ФЗ).

Сам по себе вексель является коммерческой долговой бумагой. Обычно выпуск векселя подтверждает факт коммерческого долга одного лица другому. Вексель продается ниже номинала. Скидка (дисконт) определяется величиной риска дефолта должника. Чем ниже риск, тем ближе цена векселя к номиналу. Покупка векселя по номиналу или цене выше номинала экономически бессмысленна, так как получить по векселю при его учете можно только номинал (других долговых обязательств и сумм вексель обычно не несет). В случае с «вексельной системой» происходит уступка векселя по номиналу и намного выше!!!
В рамках работы вексельная система предлагает установить так называемый стоп-лосс по векселю ниже номинала. Подобное является обычной биржевой практикой где держатель бумаги может также выставить и приказ тейк-профит по цене выше номинала. Это делается, чтобы при высокой подвижности цены на рынке или в условиях непостоянного присутствия на нем не упустить выгодную продажу и получение прибыли (тейк-профит) или успеть избавиться от актива до неприемлемых убытков (стоп-лосс). В нашем случае выставить тейк-профит не возможно. Это экономически обосновано - ведь нет смысла покупать вексель выше номинала, однако по векселям номиналом 9 руб. присутствует достаточно много выплат выше номинала, причем в разы (50 руб., 100 руб. и 1000 руб. и даже выше). Специалисты скупщика обязательств объясняют это необходимостью поддержания спроса на векселя. Но ведь вексель уступает физлицам другое юридическое лицо и стимулировать спрос должно оно. Получается, что скупщик является аффилированным лицом по отношению к продавцу векселей.
С учетом особенностей работы программного комплекса держателю векселя (физ лицу) предлагается 5 вариантов цены выкупа векселя ниже номинала от которых он может последовательно отказаться и тогда ему предлагают выкупить эти векселя в будущем или произвести их учет примерно через 3 года по номиналу (цене покупки). Схема изначально не выгодная этому физическому лицу. Выгодная она становится на основе обещаний, что у части держателей вексель будет выкуплен выше номинала. Причем цена выкупа и размер превышения номинала определяется случайным программным способом. Здесь имеются признаки притворных сделок с обращением векселя вместо сделок по безвозмездному кредитованию или притворных сделок с векселем, прикрывающих незаконную игровую деятельность.
Пять предложений по выкупу векселя ниже номинала также можно рассматривать и как попытку вынудить держателя векселя на принятие платежа по векселю до наступления срока его действия. Что запрещается статьей 40 международной Конвенции о простом и переводном векселе.

"Статья 40

Векселедержатель не может быть принужден принять платеж по переводному векселю до наступления срока. "


Опять же вызывает вопрос торговый робот скупщика, который производит расчет цены предложения по векселю, причем иногда он предлагает абсурдные по экономическим причинам цены выше номинала. Цена на вексель может меняться в течение короткого периода времени при условии, что за это время изменился кредитный риск должника: появились плохие или хорошие новости относительно его деятельности или какие то слухи. Но в течение нескольких секунд анимации ничего подобного до держателя не доводится, да и в средствах массовой информации должник не является публичным листом. В новостных агрегаторах в интернете также нет постоянного потока информации о состоянии дел должника. Таким образом, нет оснований для естественного движения цены и поэтому скупщик прибегает к роботу который на основе генератора случайных чисел или на основе псевдогенератора случайных чисел (со слов представителей системы) формирует предложения по выкупу. Фактически происходит игорная деятельность, прикрытая псевдо векселями, т.к. экономического обоснования цен скупки векселей просто нет.
Так же, бросается в глаза и факт выкупа векселей одной и той же компании в одну и ту же секунду за совершенно разные суммы, при чем эти суммы выкупа могут различаться в 1000 и более раз! Это факт прямой манипуляции стоимости векселя. Становится очевидным, что цена векселя никак не зависит от экономической составляющей компании, машина генерирует сумму выкупа по заданному алгоритму, совершенно схожему с игровым, что в свою очередь доказывает наличие игровых алгоритмов в программе «вексельной системы»
Вызывает также вопрос на какие хозяйственные или инвестиционные цели используются средства от выпуска векселя (хотя скорее всего никаких средств по счетам компании, выпускающей векселя не ходило, иначе эти суммы были бы запредельно большими) или на основании каких обязательств должника они возникли. В свете Федеральный закон от 30.03.2016 N 78-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации" появляются признаки квалификации подобной деятельности как организацию финансовой пирамиды группой лиц по предварительному сговору.
"Уголовный кодекс РФ дополнен новой статьей 172.2 "Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества", предусматривающей уголовную ответственность за организацию деятельности по привлечению денежных средств или имущества физлиц и/или юрлиц в крупном размере, при которой выплата дохода осуществляется за счет привлеченных денежных средств при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской или иной деятельности в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств или иного имущества.
В качестве наказания установлен штраф в размере до 1 миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 4 лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового.
Данное деяние, сопряженное с привлечением денежных средств и/или иного имущества в особо крупном размере, повлечет наказание в виде штрафа в размере до 1 миллиона 500 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет, либо лишением свободы на срок до 6 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового.
http://www.consultant.ru/law/hotdocs/46042.html © КонсультантПлюс, 1992-2016"
Ведь даже по одному залу по продаже векселей за день проходит векселей на несколько сотен тысяч рублей. Эти деньги должны либо попадать к должнику для ведения хозяйственной деятельности (простой вексель) либо выпуск векселей должен иметь под собой долг должника векселедателю (переводной вексель), также возникающий из хозяйственных операций между ними.

Резюме:

Со стороны правоохранительных органов необходимо проводить расследование на предмет притворных сделок с векселем покрывающих операции, квалифицируемые как незаконная организация игровой деятельности или организации финансовой пирамиды группой лиц (должник, продавец векселя, скупщик векселя) по предварительному сговору в крупном размере, с нарушением также 115-ФЗ и 54-ФЗ.

[Johan Graff]

С Холитрейдом, говорят, всё понятно https://police-russia.com/showthread.php?t=96619 и особенно http://3minut.ru/images/PDF/2016/23/met ... rammno.pdf
А у Зенита, да и у всех остальных, интересно, как с этим дела?